Informações úteis
ALÍNEAS DE DEVOLUÇÃO BANCÁRIA
FALTA DE PROVENTOS
11 - Insuficiência de fundos (1ª Apresentação, ainda não se configura cheque sem fundos, não há registro)
12 - Insuficiência de fundos (2ª Apresentação, configurado cheque sem fundos, segue para registro no CCF do BACEN)
13 - Conta encerrada
14 - Prática espúria
IMPEDIMENTO AO PAGAMENTO
20 - Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista (Circ. Nº 3050 art. 1º )
21 - Contra ordem ou oposição ao pagamento (sustado, desacordo comercial)
22 - Divergência ou insuficiência de assinatura
23 - Cheques de órgãos da administração federal em desacordo com o Decreto-Lei nº 200
24 - Bloqueio judicial ou por determinação do Banco Central
25 - Cancelamento de talonário pelo Banco sacado
26 - Inoperância temporária de transporte
27 - Feriado municipal não previsto
28 - Furto ou roubo com ocorrência policial em posse do banco
29 - Cheque bloqueado por falta de confirmação do recebimento do talonário pelo correntista (quando enviado pela ECT)
30 - Roubo do talonário no próprio banco (furto ou roubo de malote)
CHEQUE COM IRREGULARIDADE
31 - Erro formal sem data de emissão registro do valor por extenso e ausência de assinatura
32 - Ausência ou irregularidade na aplicação do câmbio de compensação
33 - Divergência de endosso
34 - Cheque apresentado p/estabelecimento bancário que não o indicado no cruzamento em preto sem endosso-mandato
35 - Cheque furtado ou emitido sem prévio controle ou responsabilidade do estabelecimento bancário (fraude)
36 - Cheque emitido com mais de um endosso (lei 9.311/96)
37 - Inconsistência de dados
CHEQUE COM APRESENTAÇÃO INDEVIDA
40 - Moeda inválida
41 - Cheque apresentado ao banco que não é o sacado
42 - Cheque não compensável na seção ou no sistema de compensação
43 - Cheque devolvido automaticamente pelo motivo: (21,22,23,24,31 e 34)
44 - Cheque prescrito (passou o prazo legal para depósito/saque)
45 - Cheque emitido por entidade obrigada a realizar movim.e utilização do Tesouro Nacional mediante a ordem bancária
46 - Cheque correspondente a "(CR)" e não entregue no prazo estabelecimento
47 - "CR" comunicação de remessa com ausência ou erro de dados.
48 - Cheque de valor superior a R$ 100,00 sem identificação do beneficiário (não nominal)
49 - Remessa nula pelos motivos: (12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45)
71 - Inadimplemento contratual da cooperativa de crédito no acordo de compensação
72 - Contrato de compensação encerrado (cooperativas de crédito)
FICHAS DE COMPENSAÇÃO (DOC/BLOQUETO DE COBRANÇA) OU ORDENS BANCÁRIAS
51 - Divergência no valor recebido
52 - Recebimento efetuado fora do prazo
53 - Apresentação indevida
54 - Ausência ou irregularidade no carimbo de compensação (ordens bancárias e fichas de compens., exceto bloq.cobrança)
55 - Ausência ou irregularidade da autenticação mecânica
56 - Transferência insuficiente para a finalidade indicada: na Ordem Bancária ou no DOC "C"
57 - Divergência ou não preenchimento de informação obrigatória nos Doc e Ordens Bancárias
58 - DOC "C" e "D" emitidos para depósito em poupança
59 - Ausência da expressão "transferência internacional em reais - natureza da operação"
61 - Papel não compensável
62 - DOC "D" com divergência na indicação do nº do CPF/CNPJ ou sem indicação do tipo de conta debitada ou creditada
63 - Registro inconsistente - CEL cobrança
64 - Arquivo lógico não processado/processado parcialmente
66 - DOC "D" de conta individual (único CPF) para conta conjunta (dois CPF) e vice-versa
67 - DOC "D" sem a indicação do tipo de conta debitada ou creditada